Licença para operações bancárias emitidas por quanto tempo?

A decisão sobre a inscrição estadual de qualquer instituição financeira aceite pelo Banco Central da Rússia. Uma vez que a informação sobre a queda do banco em um único registro, ele é obrigado a informar sobre todas as mudanças que estão ocorrendo. Licença para operações bancárias emitidas pelo CB.

definição

Primeiro, vamos especificar o que constitui uma "licença." Uma licença é considerada uma autorização especial emitida pelas autoridades competentes, na forma de um documento oficial com conteúdo específico, forma e duração.

Se tomarmos a definição acima como base e adicionar a ele extrai do Capítulo 2 da Lei bancária, obter a definição de uma licença para realizar operações bancárias.

A licença para realizar operações bancárias – uma autorização especial do Banco da Rússia para a execução de actividades bancárias, na forma de um documento oficial que autoriza a instituição financeira com transferência de direito de executar determinadas operações nele bancárias, sem limites de tempo.

tipos de licenças

Para as organizações bancárias tipos recentemente disponíveis de licenças, tais como:

• licença para realizar operações bancárias em rublos (sem direito a atrair depósitos de pessoas singulares fundos);
• sobre a execução de operações em rublos e em moeda estrangeira (sem a capacidade de levantar fundos em depósitos de pessoas singulares);
• para atrair depósitos em numerário e colocação de metais preciosos (a licença é separada da licença para execução de transações em dinheiro);
• na captação de recursos de indivíduos em depósitos (em moeda nacional);
• na captação de recursos de indivíduos em depósitos em moeda nacional e estrangeira;
• sobre a execução de operações em rublos ou com recursos em moeda local e estrangeira para o cálculo das instituições financeiras não bancárias;
• sobre a execução de operações em rublos ou com recursos em moeda nacional e estrangeira para liquidação de instituições financeiras não-bancárias, que conduzem operações de depósito e de empréstimo.

Licença para operações bancárias emitidas para:

• envolvimento de depósitos e colocação de metais preciosos;
• envolvimento de depósitos de pessoas físicas em moeda nacional;
• envolvimento nos fundos de depósitos de indivíduos em moeda nacional e estrangeira.

Uma licença separada é uma visão geral.

licença geral

Tal licença para operações bancárias emitidas pelas instituições financeiras que estão autorizadas a executar todas as operações e cumprir as exigências da Lei Federal sobre o montante dos fundos próprios.

Neste caso, a licença para a colocação de metais preciosos não é necessário para obter uma licença geral. Uma organização que tem uma licença e recursos no montante de 180 milhões de rublos, poderá estabelecer com a aprovação das agências do Banco Central e escritórios de representação em países estrangeiros. Além disso, esses bancos podem, de acordo com as exigências do Banco Central para estabelecer subsidiárias.

licença geral para as operações bancárias é válido para um número ilimitado de anos.

As condições de emissão

Documento só pode ser emitido após a inscrição estadual da ordem, que é definido pela lei e pelos regulamentos do Banco Central são aceitos. A licença para realizar operações bancárias fornece uma indicação de qual a moeda que irá operar o banco se o dinheiro envolvido nas contribuições, bem como a possibilidade de colocar metais preciosos.

Para o fato de que a questão da concessão da licença foi considerado sobretaxa de 1% do capital social. Estes dinheiro está vindo para os cofres do orçamento federal.

Emitiu a licença deve ser levado em conta na lista de licenças emitidas. Tal lista de banco russo deve publicar no Boletim do Banco Central da Federação Russa não inferior a uma vez por ano. Neste caso, todas as mudanças emergentes e aditamentos a introduzir no registo, o mais tardar um mês a partir da data da sua adopção.

A licença deve conter informações sobre as operações do banco a que esta instituição financeira tem o direito, bem como informações sobre a moeda com a qual o banco tem o direito de trabalhar. A licença para realizar operações bancárias é válido para um número indefinido de anos. Em outras palavras, é limitada no tempo.

trabalhar sem licença

Baseado no fato de que as licenças para realização de garantias bancárias emitidas pelo Banco Central da Rússia, atividades que conduzem sem este documento irá resultar em multas e penalidades no valor de lucro total, que foi recebida pela organização para o trabalho. Além disso, a entidade operar sem licença, será obrigado a pagar uma multa para o orçamento federal dobrar o tamanho do montante recebido no curso do trabalho.

Penalidades e multas produzida em tribunal a requerimento do Ministério Público ou o Banco Central.

O Banco Central tem o direito de fazer um pedido de liquidação de entidades legais, operando sem licença e realizar transações financeiras. Tais organizações são administrativa, civil, jurídica e responsabilidade criminal. Ao mesmo tempo, a ser licenciada para realizar operações bancárias, se reduz à data da revogação da licença.

a obtenção de uma licença

Para obter uma licença, a instituição financeira deve coletar e apresentar os seguintes documentos:

1. O pedido de inscrição estadual. Nesta declaração, os detalhes completos de uma instituição financeira deve ser indicado, bem como o órgão executivo, com o qual você pode fazer contato com o banco.
2. Memorando de associação. Este documento é fornecido, se exigido por lei federal. Fornecer necessário o original ou uma cópia autenticada.
3. Carta da organização. Desde que o original ou uma cópia autenticada.
4. plano de negócios. O conceito de trabalho é desenvolvido e aprovado na reunião dos fundadores. O documento contém informações sobre os candidatos para o cargo de cabeça e o chefe da contabilidade, bem como a aprovação da Carta. Escrever um plano de negócio é focado nos regulamentos da CBR.
5. Documento que confirme o pagamento dos impostos estaduais e taxa de licença.
6. Os documentos relativos ao registo dos fundadores. Estes incluem um parecer de auditoria sobre a veracidade das demonstrações financeiras previstas pela confirmação da inspecção tributária sobre a implementação de compromissos para os orçamentos federais e locais por 3 anos.
7. Os documentos de apoio sobre a origem dos fundos estatutários.
8. Perfis de candidatos para o cargo de gerente, contador-chefe, vice e posições semelhantes nos ramos da organização. Esses perfis devem conter todas as informações necessárias: detalhes completos, status educacional experiência (jurídica ou económica) liderança em um campo semelhante, uma verificação de antecedentes criminais. As candidaturas devem ser escritos em sua própria mão.

Banco da Federação Russa na preparação de todos os documentos devem emitir um recibo.

Decidir banco russo

Decidir sobre a inscrição estadual e emissão de uma licença é feita no prazo de seis meses após a data de apresentação de todos os documentos necessários.

Depois que o banco vai tomar uma decisão sobre o registo de instituição financeira, ele envia todas as informações sobre o assunto para o corpo autorizado, o que fará com que as informações em uma única lista de pessoas jurídicas.

Com base da decisão e dos documentos apresentados ao organismo autorizado dentro de cinco dias de fazer a organização em um único registo de estado de entidades legais. No dia seguinte, esta informação deve ser fornecida ao Banco Central. E ele, por sua vez, no prazo de 3 dias relatado essas informações para os fundadores da organização.

Em seguida, os fundadores são obrigados dentro de um mês para fazer o pagamento de capital social, no valor de 100%. Depois disso, a instituição financeira recebe um documento confirmando a inscrição estadual. Imediatamente após a inscrição estadual da organização emitiu uma licença para realizar operações bancárias. Por quanto tempo é? O CBR não limitar os termos da licença.

Passivos do Banco da Rússia para a revogação

Banco da Rússia revoga a licença se:

• valor da parcela do capital é reduzido para 2%;
• montante dos fundos próprios instituição financeira é inferior ao limite mínimo do capital social da Federação Russa adotada pelo banco na data da inscrição estadual da organização;
• instituição financeira ignora a exigência do Banco Central, relativa à aproximação da taxa do valor da equidade e da equidade;
• a instituição financeira não pode satisfazer as reivindicações dos credores e para cumprir as suas obrigações em pagamentos obrigatórios.

Motivos de revogação

A licença para realizar operações bancárias pode ser revogada se:

1. Havia motivos para crer que as informações apresentadas com base na qual o documento foi emitido, deve ser considerada válida.
2. Início das operações em atraso há mais de um dia.
3. Os fatos de dados não confiáveis.
4. relatórios mensais é adiada por mais de 15 dias.
5. instituição financeira realiza atividades não especificados na licença.
6. Durante o ano, a instituição financeira viola as regras estipuladas pelas leis e regulamentos dos Atos do Banco Central federais.
7. Notado a falha repetida para cumprir os requisitos estabelecidos pelo tribunal culpado de recolher fundos.
8. Há um pedido do governo interino estabelecido de acordo com a Lei Federal "Na insolvência de instituições financeiras."
9. O Banco Central tem repetidamente falhou em fornecer informações atualizadas necessárias para inclusão no cadastro estadual.

Outras razões pelas quais a licença foi revogada serão consideradas inválidas. A decisão da RF Banco de revogação produz efeitos após a adopção do acto e pode ser objecto de recurso no prazo de um mês a partir da data de sua publicação no Diário Oficial.

O que acontece com o banco após a revogação

Licença para operações bancárias emitidas pelo Banco Central da Federação Russa, e é retirado. Após a revogação de uma instituição financeira deve ser liquidada. Além disso, a instituição financeira após a revogação:

• vem o prazo de cumprimento das obrigações;
• pára o acúmulo de sanções sobre os passivos;
• documentos de trabalho suspensas em pesquisas de propriedade (exceto para documentos executivos, que são emitidos com base na recuperação de atrasos de salários, pagamento da remuneração, pensão alimentícia e outros pagamentos) emitidas com base na experimentação e em vigor até à revogação da licença;
• atividades proibidas de uma instituição financeira na forma de negociação ou cumprimento de obrigações (exceto para as transações referentes aos pagamentos de serviços públicos e manutenção, bem como pagamentos de benefícios) até a nomeação da comissão de liquidação ou o administrador da falência.

licença de retorno

instituição financeira, em que o Banco Central revogou a licença, pode recuperar o status da organização, que conduz os seus negócios bancários. Por esta revogação contestada judicialmente da licença. E se a audiência vai tomar uma decisão positiva, o Banco da Rússia voltará a licença organização. E é interessante notar que na prática judicial, tais questões são bastante comuns, e em favor dos bancos.

Além disso, o banco central pode voltar a licença por sua própria iniciativa. Isso ocorre após a instituição financeira irá corrigir todas as violações que foram encontrados durante as inspecções.

prazo da licença

A licença para realizar operações bancárias é válido, sem restrições de tempo. A instituição financeira pode realizar todas as atividades especificadas na licença até ao momento em que não foi revogado pelo Banco Central ou ela não vai parar seu trabalho.

O formulário da licença só pode encontrar uma data – a data de emissão da sua organização financeira. A cada ano, o Banco Central realiza inspeções que visam o cumprimento do prescrito nas atividades de licença.