Qual é o acompanhamento financeiro? Rosfinmonitoring

atividades financeiras dos cidadãos e dos operadores económicos é altamente regulamentado e estritamente controlado. Para uma supervisão humana normal geralmente não é muito perceptível devido às peculiaridades legais, mas a empresa sentida por todos os seus encantos. Então, o que é um acompanhamento financeiro?

informações gerais

Todo o sistema atual está ligada aos bancos. Eles estão sujeitos às leis e regulamentos federais. Além disso, os bancos envolvidos no controle das operações que carregam seus clientes. A maior atenção neste caso é dado ao volume de negócios de transferências de dinheiro, transações, lei e operações de câmbio.

Especialmente criado Serviço de Monitorização Financeira para monitorar. Em seu dever de garantir que todas as transações eram legais. Em caso de atividade suspeita ou violações do serviço de monitorização financeira é obrigada a agir de acordo com as instruções e notificar as autoridades competentes. E a necessidade de medidas substanciais serão tomadas por eles. Entende-se que o próprio banco na detecção de atividade suspeita que talvez pudesse bloquear a conta. Para algo mais respostas já Rosfinmonitoring.

deveres

O que está envolvido no departamento de controlo financeiro? Ele observa e coleta informações para examinar posteriormente os processos financeiros que ocorrem. Os federais podem tomar decisões sobre a adopção de medidas específicas destinadas a combater a lavagem de dinheiro. Além disso, eles estão envolvidos neste em nível nacional.

funcionários do banco também estão envolvidos na situação diretamente com a instituição financeira onde trabalham. O principal objetivo de todas estas medidas é combater dinheiro do dinheiro que tenham sido obtidos por grupos criminosos e terroristas. Uma vez que estes fundos estão dispostos a ir para manter sua atividade, essa meta merece as medidas tomadas.

Quem está envolvido neste processo?

acompanhamento financeiro dos bancos implica o envolvimento de um grande número de funcionários. Além de especialistas que buscam dinheiro – é sua responsabilidade directa neste processo envolvendo mais e caixas e caixas e gerentes. E não admira, porque este problema deve ser abordado com a máxima atenção. Afinal, se você tiver quaisquer problemas deste tipo, é para estragar a reputação do negócio da instituição financeira.

acompanhamento financeiro é conduzida por um departamento especial, que se reporta diretamente ao fileiras da alta administração para cobertura máxima e honestidade. Em estabelecimentos comerciais tais atos como o conselho de administração. O estado é os funcionários de alta categoria. E a característica da aplicação prática disso é que o chefe do departamento de acompanhamento financeiro pode até mesmo verificar os dados e comunicações de alta gerência. Durante o teste pode ser dado acesso a quaisquer documentos bancários. Se houver situação incompreensível, os regulamentos prescritos tratamento a qualquer funcionário a quem seria apropriado.

A importância do acompanhamento financeiro em estabelecimentos comerciais

Por que deveria efectuar este controlo? A resposta reside no fato de que eles desempenham muitas funções importantes, tais como:

1. Garantir a segurança da instituição.
2. Controle interno operações e externos através da compilação de relatórios diários.
3. Implementação de operações de registo.
4. clientes verificar se há envolvimento com organizações terroristas ou criminosas.
5. Prevenção de crimes potenciais.
6. Elaboração de uma lista negra de pessoas que são suspeitas de atividade questionável.
7. Acompanhamento da aplicação das leis.

Ela está envolvida eo Financial Federal Monitoring Service, mas já está agindo como um controlador verifica para evitar abusos.

O que fica no campo de serviços responsáveis?

Vamos falar sobre como fazer o acompanhamento financeiro prestou atenção a uma determinada operação. Inicialmente, deve-se notar que qualquer operação realizada em um total de mais de 600 mil rublos (ou o equivalente em outra moeda), de acordo com a legislação russa, deve ser verificado. Além disso, essa atividade cai no campo de visão dos supervisores:

1. Traduções de pessoas jurídicas cidadãos individuais (a não ser, é claro, não é o salário, pagamento de remuneração de acordo com os acordos celebrados, etc.).
2. Os rendimentos de moeda. É dada especial atenção ao recebimento de dinheiro do exterior. E ainda mais escrupulosamente estudados cirurgia nesses casos, se os recursos são provenientes da zona offshore.
3. O dinheiro e a retirada de dinheiro no mesmo dia.
4. A remoção de grandes quantidades, que são realizadas como repetindo o mesmo tipo de operação.
5. Numerosos depósitos são abertos por períodos curtos (menos de um mês), seguido pelo fechamento e remoção do dinheiro em caixa.
6. Quando um indivíduo compra de títulos por dinheiro.
7. Negligenciando clientes condições favoráveis.
8. Implementação de operações que não suportar o sentido econômico. Neste caso, podemos considerar o pagamento de salário substancial (centenas de milhares e milhões de rublos) em empresas que operam em um zero.
9. A impossibilidade de classificar as partes que estão envolvidas na transação.
10. Transferência de dinheiro para outros bancos que oferecem as piores condições na forma de menores taxas de juros sobre depósitos, cobram altas comissões e assim por diante.

Como você pode ver, tornar-se um objeto de pesquisa e interesse por parte dos serviços responsáveis bastante facilidade. Isto é principalmente devido à atividade muito significativo de elementos criminosos.

E se a operação foi concluída com êxito?

Nesses casos, normalmente só precisa fornecer documentos que comprovem a legalidade dos fundos que estão nas contas. Estes podem ser extractos de contas salário, documentos comprovativos da renda recebida como resultado de actividades comerciais, contratos de venda, herança ou doação. Você também pode usar uma cópia das demonstrações financeiras, declarações fiscais, relatórios de auditoria. Na maioria dos casos, isso é mais do que suficiente para desbloquear a conta, ou a operação em curso. É verdade, pode haver uma certa hesitação na resposta às evidências da legalidade.