Ltd. "Sberbank Factoring": comentários Companhia

Para fazer uso eficiente dos recursos e reduzir a dependência do Banco Central é das maiores instituições financeiras do país em 2014, introduziu uma nova subsidiária. LLC "Factoring Savings Bank" é um membro da Associação de Empresas de Factoring. Somente durante o primeiro ano de operação da organização foi capaz de criar uma equipa profissional e trazer produtos competitivos para o mercado.

definição

Factoring – uma actividade de financiamento no âmbito dos requisitos de concessão. Na relação entre o fornecedor eo comprador é muitas vezes uma necessidade de um pagamento diferido. O comprador aumenta a rentabilidade do negócio, eo fornecedor está crescendo recebíveis. A fim de não esperar o período de reembolso de fundos do comprador, podemos concluir um contrato com o factoring banco.

esquema

A essência da operação é a seguinte:

• O credor envia um fator de todos os documentos para o fornecimento de bens e um crédito pecuniário. Entre o banco eo cliente é o contrato de factoring.
• Fator paga o credor para 90% do valor da transação de cada vez e cuida de todas as contas a receber. Os empréstimos são normalmente concedidas por um período de até 180 dias.
• Depois de fechar todo o fator cálculos lista a quantidade restante credor, exclusivo de interesse e sua comissão.

Factoring para os fornecedores é vantajoso em que o vendedor recebe imediatamente capital de giro, e o comprador paga para o que ele ordenou.

A situação no mercado

Este segmento é altamente dependente da demanda dos clientes por produtos. Com a redução do consumo de condições mais rigorosas para a concessão de financiamento. Apenas em áreas como hardware elétrica, computador e produção de jóias, 30% em 2015 declinou financiamento. papel importante neste desempenhou um levantamento das empresas líderes de mercado, bem como o efeito da inflação. Com a sua vista da contração do mercado em 2015 foi de 15%. No final do ano, a carteira total em todas as operações totalizaram 255 milhões de rublos. rotatividade do mercado de factoring diminuiu 7% em 2015 devido a riscos crescentes de clientes. um declínio similar foi observado em 2009, até este ponto.

Apesar de uma deterioração temporária da situação, o potencial de mercado é enorme. O número de clientes ativos para o ano aumentou quase 2 vezes: de 6 a 10 mil empresas .. O número real de empresas que vendem produtos em condições de crédito, ainda mais. Aumentar o número de clientes em três vezes – uma meta realista.

Factoring VS crédito

Factoring lembra esquema de empréstimos. Mas a operação tem suas próprias características.

realizações

Em 2015 foi aberto 5 escritórios nos Urais, em Moscou, na região Sudoeste, Noroeste e Volga-Vyatka. Durante 2016 OOO "Sberbank Factoring", concluiu um acordo de cooperação com o "Metro Cash & Carry" e APESK em que as empresas receberão serviços de factoring nas condições expressas: uma revisão rápida da aplicação e tomada de decisão. Rentabilidade das operações é maior do que os empréstimos clássica. O volume médio de ativos – dois meses, que é de 6 vezes por ano a empresa voltou ao corpo do empréstimo e os juros.

planos

Subsidiárias do Banco de Poupança sempre desenvolveu rapidamente. Os mesmos objetivos definir uma nova organização. De acordo com a figura previsão até o final de 2016 o volume de negócios da empresa "Factoring Savings Bank" deve ser de 30 bilhões de rublos, em 2017 -. 90 bilhões de rublos, e até 2018 -. A 240 bilhões de rublos. De acordo com o AFC, em 2014 o volume da carteira de empresas no mercado é 309 bilhões de rublos, dos quais 68% estavam nas cinco principais líderes de mercado :. "VTB Factoring", "PSB", "Alfa-Bank", "Gazprombank" e "Petrocommerce ".

normas inflacionados reconhecida até mesmo pela própria empresa. estratégia de desenvolvimento da organização para os próximos 5 anos ainda não foi aprovado. Portanto, os números publicados relacionam sim para os requisitos técnicos, mas não estão orientados para o desenvolvimento. O objetivo da empresa "Factoring Savings Bank" em um futuro próximo – para prestar serviços a clientes de pequenas, médias e grandes empresas.

Alcançar dada bares da empresa não será fácil. Ao mesmo tempo, ao contrário da maioria dos participantes do mercado, o Banco de Poupança tem uma grande quantidade de liquidez e tem acesso a financiamento barato. Ou seja, a organização será capaz de oferecer taxas mais baixas no mercado. Sim, eo mercado é o surgimento de grandes jogadores irão beneficiar, obtendo um novo impulso para o desenvolvimento.

Services Ltd. "Sberbank Factoring"

Uma das condições para assinar o acordo é o fornecedor de cooperação para o comprador por pelo menos dois meses. Se ambas as partes para a transação estão dentro do mesmo país, é uma factoring doméstico contrato, se for diferente – factoring externo.

condições de serviço

• moeda de transação – rublos.
• Prazo – indefinido.
• pagamento diferido – até 180 dias.

Ao fazer um depósito de transação não é necessária. Mas os termos do contrato pode proporcionar o direito da demanda regressiva. Se o devedor não pagar a dívida, a empresa pode reclamar de volta a partir do cliente todos os pagamentos com base na Comissão.

Comentários sobre a empresa

A grande vantagem de trabalhar com a empresa é que a organização está pronta a financiar os contratos, mesmo com os novos operadores, que têm inexperiente no campo de atividade. Em particular, isto se aplica a pequenas e médias empresas, que os bancos em contratos-padrão não estão dispostos a trabalhar.

Claro, as ações da empresa não se aplicam a todos os participantes do comércio e das relações económicas. Respostas da empresa confirmam que, por exemplo, aumentar o limite de financiamento só é possível num prazo de três meses após a assinatura do contrato com a organização e apenas com parceiros de confiança. Afinal, em tempos de moeda atraso salto para pagar a dívida é inevitável. Se o cliente tenha celebrado um contrato com o fator com coobrigação, os benefícios desta transação, ele não funciona. Transações sem o item no contrato são mais caros, porque os riscos financeiros da empresa estão a aumentar.

Muito depende do prazo. Em média, a história dos parceiros de cooperação é testado até 7 dias. Neste caso, você precisa fornecer todas as informações detalhadas sobre as facturas de aquisição e condições de pagamento para períodos passados. Mas se durante o exame do pedido, no final de um dos documentos "vida de prateleira", o pacote terá que ser atualizado. No entanto, este problema pode ser evitado imediatamente apresentar um pacote completo de documentos no cliente.

E-factoring

Em novembro de 2015 assinou o primeiro contrato de factoring em formato electrónico entre os parceiros em Moscou e São Pererburge. Tecnologia E-factoring elimina o trabalho de papel, os custos de sua entrega, bem como os erros de entrada de dados manuais. Toda a comunicação acontece através do sistema eletrônico. Esta tecnologia simplifica muito o processo de factoring transação entre clientes em diferentes regiões ou países. apoio técnico às transacções efectuadas pela empresa "KORUS Consultoria CIS" – uma subsidiária do Banco de Poupança, que é o operador EDI líder no mercado para o setor de varejo.