As operações de câmbio dos bancos: tipos e características

As operações de câmbio – uma transação que se instalou por acordos internacionais ou legislação nacional à utilização de valores de moeda.

Tipos de operações em moeda

transações 1. cambiais a prazo (futuros, forwards) – uma transação, durante o qual as partes concordam com a entrega de uma certa quantidade de moeda através do tempo acordado após a conclusão da transação pela taxa de câmbio, que é fixado no momento da conclusão. Nas operações de futuros de moeda, há duas características.

taxa de câmbio é fixo na transação, embora seja realizada após um determinado período de tempo.

Entre conclusão e transações realizando há um intervalo de tempo. Prazo, ou seja, entrega da moeda, é definido como o fim do período a partir da data da transacção ou outro período dentro do termo.

No câmbio contratos a prazo são realizadas:

– obter devido a ganhos cambiais lucros especulativos;

– para seguro no exterior investimentos diretos ou carteira contra eventuais perdas devido à depreciação das moedas em que são implementadas;

– a troca (conversão) para fins comerciais, ou seja, venda antecipada de câmbio ou compra de moeda estrangeira para pagamentos futuros.

Aplicação para cobrir o risco cambial das operações a prazo, no momento das operações de negócios tornou-se generalizada na década de 70 durante a transição para taxas de câmbio flutuantes.

2. As operações de câmbio dos bancos "spot" o mais comum. Eles compõem 90% do volume total de operações de câmbio. Sua essência é na compra e venda de moeda na condição do fornecimento pelos bancos no segundo dia útil após a data da transacção à taxa foi fixada em sua conclusão. Neste caso, os dias úteis são considerados para cada uma das moedas envolvidas na transação. Ou seja, se no dia seguinte à data da transação para um não-trabalho uma das moedas, o período de entrega da moeda é maior do que um dia, e se outra moeda não seja um dia útil, a entrega também é aumentada em um dia.

Em tais transações a oferta de moeda é feita para as contas, que são especificados bancos beneficiários. Conversão de moedas em dois dias anteriormente ditadas pelas dificuldades objectivas de sua implementação em um período de tempo mais curto, também exigiu uma análise de operações de câmbio do banco comercial.

O elemento mais móvel nas posições cambiais são as operações do Banco no mercado de câmbio com a entrega expressa, mas eles contêm algum risco. Com a ajuda de uma transação "spot" fornecidos pelos bancos às necessidades dos clientes em moeda estrangeira, realizadas, o fluxo de capital especulativo e arbitragem de uma moeda para outra.

3. Operações de "swap" são um tipo de negócio que combina o dinheiro em moeda estrangeira transações de bancos. Conhecido como ação do banco desde os tempos medievais, quando banqueiros italianos realizadas operações com contas. Mais tarde, eles começaram a se desenvolver na forma de operações deportnyh e reportnyh. Backwardation – uma combinação de transações inter-relacionados no relatório ordem inversa, que realizou uma venda à vista de moeda estrangeira e de compra no momento.

Mais tarde, as operações de câmbio de depósitos de bancos 'Swap' adquiriu forma de troca de um montante equivalente em várias moedas. A desvantagem desta operação foi aumentar o balanço do banco, criando, assim, os riscos e os factores adicionais piorou. operações de câmbio dos bancos, "SWAP" resolver estes problemas, a consideração é feita sobre extrapatrimonial, o que significa que a troca de moeda é realizada na forma de compra.

"SWAP" combina a compra e venda de moeda com entrega imediata de kontrsdelkoy as mesmas moedas por um determinado período. Sobre os pagamentos de balcão negociados com os dois parceiros (empresas, bancos e outros).