Cálculo do limite de dinheiro – rápida e facilmente!

12 de outubro de 2011 o Banco Central da Rússia publicou um decreto sobre transações em dinheiro, segundo a qual em 2012 as entidades económicas de qualquer forma organizacional-legal são obrigados a fazer um cálculo separado do limite de dinheiro. E se no início desta questão a empresa poderia confiar inteiramente em que o banco central, que agora terá de exercer a sua força e decidir isso sozinho. Diz respeito e empreendedores individuais que agora tem que manter registros de todas as transações em dinheiro, prestando atenção às restrições existentes sobre saldos de caixa. Mas não se apresse para ficar chateado e nervoso, o cálculo dos limites de caixa e cumprimento da disciplina de caixa – não é tão difícil!

limite de dinheiro é a quantidade de dinheiro que pode ser legitimamente guardados no escritório de caixa da empresa, e não a tomar para o banco. O principal objetivo de qualquer negócio é apenas para selecionar o limite ideal para si mesmo, e, em seguida, tomar o tempo fundos excedentes de caixa. De acordo com a lei, não há regras estritas sobre como fazer o cálculo do limite de saldo de caixa, assim você pode escolher qualquer período para o qual os fundos foram prossegue. Na maioria das vezes, para evitar dores de cabeça com a falta ou o excesso de dinheiro, tentar definir alta o saldo de caixa. Note-se que o dinheiro que exceda o limite deve dar-se o banco com uma frequência de, pelo menos, uma vez por semana. Exceções são feitas apenas em regiões remotas da Rússia, onde não há um banco. Para eles, o período de tempo é de 14 dias úteis.

O algoritmo para calcular o limite de dinheiro

1. Selecione o período de tempo durante o qual vamos, de fato, contar fluxos de caixa. De acordo com a legislação, não pode ser superior a 92 dias úteis.

2. Cálculo do dinheiro limite realizada pela fórmula elementar:

"O limite de fundos" = "recursos de caixa" / "o número de dias do período de faturamento" * "número de dias entre a entrega de dinheiro."

3. observar a disciplina dinheiro, e tudo vai ficar bem!

Considere o exemplo de cálculo do limite de dinheiro

1. No primeiro caso, a empresa tem receita. Suponha, Ltd. "presente" que atua na venda de presentes originais para todas as ocasiões. Se durante o período em que escolheu o terceiro trimestre de 2011, com duração de 71 dias, em que a receita foi de 500 000, e armazenar aluga dinheiro todos os sexta-feira, em seguida, de acordo com a fórmula: LK = 500.000 / 71 * 5 = 35 211 rublos.

2. Mas o que fazer se a empresa não tem recebimentos? Neste caso, em vez do número de dias entre alugar fórmula usa o número de dias de trabalho, que se estendem o período entre as chamadas para o banco para obter dinheiro. Por exemplo, o LLC "leite rústico" está envolvida na compra de produtos lácteos de agricultores e moradores rurais. Suponha que a administração da empresa decidiu assumir o período de reporte outubro de 2012, quando a compra foi mais intenso. Deixe a caixa recebe o dinheiro uma vez a cada 3 dias, e havia 20 dias úteis em outubro. Então, se os ganhos dos "Vila Milk" durante este período totalizaram 300 mil rublos, o cálculo do limite de dinheiro será: LK = 300.000 / 20 * 3 = 60 000 rublos.