Sigilo bancário. Apenas sobre o complexo
Tenho certeza que muitos de nós usam regularmente os serviços de uma variedade de bancos comerciais. Alguns clientes preferem manter em instituições de crédito suas poupanças, enquanto outros confiar neles seus valores (cofre), terceiro tornar mutuários a juros sobre o montante recebido a título de compra no futuro o tema dos sonhos acalentados. cartão de plástico para uso conveniente de salários, diversos serviços, traduções urgentes com a abertura de uma conta pessoal ou sem ele, agora cada banco tenta oferecer aos nossos clientes algo novo e criar concorrência "gigantes" saudáveis do setor. Claro, as nuances são muito curtos. Mas cada cliente de uma instituição de crédito deve ter em conta recurso, como o sigilo bancário. O que é preocupante com este conceito, e que garante, bem como o problema leva com ele um provedor de serviços nesta área?
Para começar é direito de distinguir entre termos como sigilo comercial e bancário. O primeiro, na verdade, é um conceito mais amplo do que o segundo. Em algumas fontes você pode até encontrar uma interpretação que define o segredo das instituições de crédito como uma das variedades comerciais. No entanto, isso não é inteiramente verdade. Sigilo bancário – lei para estas instituições, com base em que são necessários todos os membros da organização para manter toda a informação que detêm sobre os seus clientes sem acesso a terceiros, mesmo que a informação não tem muito valor.
Como na maioria dos casos, há de ser exceções à regra. Às vezes, o banco simplesmente não tem o direito de recusar certas organizações para fornecer informações, que diz respeito clientes. Essas instituições são, em primeiro lugar, representantes dos órgãos estaduais. No entanto, este procedimento deve ser uma razão válida que justifique uma exceção. Por exemplo, complexa, confusa ou suspeito natureza feito pelo cliente de uma operação financeira se iguala ou ultrapassa o valor de 600 mil rublos. Neste caso, as leis bancárias implica necessariamente transação controle. Isto é feito, a fim de prevenir o financiamento por meio das organizações comerciais a comunidade terrorista, bem como lavagem de dinheiro.
Sigilo bancário envolve a prestação de informações sobre todas as contas e os montantes recebidos pela instituição do depósito de acordo com as condições dos prisioneiros de contratos de depósito, um círculo restrito de pessoas. Como no caso de pessoas singulares e colectivas todas as informações podem ser disponibilizados exclusivamente para os próprios e seus representantes legais, os clientes proxies, autoridades judiciais, bem como companhias de seguros e representantes do inquérito preliminar sobre os casos criminais e administrativas (deve ser a presença de consentimento do promotor) .
Se o proprietário da contribuição ou de outra forma acabam por morrer, em tal situação, o sigilo bancário tem as seguintes características. Se há uma vontade elaborado (notário ou emitido diretamente para a organização de crédito) aqui mencionadas pessoas podem obter as informações necessárias. Para fazer isso ele terá que apresentar prova de identidade. Além disso, são fornecidas informações sem quaisquer violações da lei à disposição do notário. Para este fim, o escritório terá que fazer um pedido. Neste caso, o funcionário do banco, responsável pela implementação destes compromissos, a resposta baseia-se em instituições papel timbrado da empresa. A informação deve ser totalmente responsável por todas as matérias constantes do pedido.
Se estamos a falar de não-residentes (pessoas com cidadania estrangeira), caso em que o sigilo bancário envolve a prestação de todos os consulados de dados necessários.