Cobertura de risco cambial: como proteger o dinheiro

Cobertura de risco cambial – é um conjunto de medidas e operações realizadas com os instrumentos do mercado de futuros, que incluem opções, futuros, forwards, destinadas a reduzir o impacto sobre os resultados das operações de risco finito. Quando os bancos seguradoras risco cambial coberto atos de ativos planejadas para compra ou moeda disponível.

Em riscos de crise para empresas que fazem negócios em vários setores da economia, o aumento às vezes. No sector financeiro, em particular aumenta a probabilidade de perda ou insuficiência de renda. Assim, é adequado para executar cobertura de risco cambial.

Em si mesmo, o conceito de risco de eventos adversos é ofensivo, ou os seus efeitos, que resultam em danos colaterais ou perdas diretas. A maior importância são de moeda, de investimento e de crédito riscos. Eles não só levar a uma grave deterioração do clima financeiro da empresa, mas no final pode ser a razão de falência ou perda de capital.

A pressão em primeiro lugar é a riscos cambiais, que representam a probabilidade de ocorrência de efeitos negativos das mudanças na taxa de taxa de câmbio de moeda estrangeira para o rendimento nacional ou alterar o volume, obtidos no exterior durante a conversão. Estes riscos estão associados principalmente com a diversificação e internacionalização das atividades bancárias realizadas nessas operações das instalações.

Deve-se notar a mudança nas taxas de câmbio é influenciada por inúmeros fatores. Aqui, por exemplo, pode incluir um fator psicológico, que se manifesta na confiança em moeda forte e empresas nacionais, estouro regular a partir de um país para outro fluxo de caixa, e, finalmente, a especulação. Para evitar ou reduzir a perda nesta situação, fazer hedge de moeda estrangeira.

Um impacto significativo sobre a taxa de variação da moeda nacional tem ações de bancos centrais de países com moedas cujas investidor funciona. Para as taxas de câmbio , esse fator é o mais importante.

Fortalecimento desses riscos forçando as instituições financeiras e os bancos em primeiro lugar para a necessidade de minimizar os efeitos negativos por seguro ou através da realização de riscos de hedge de moeda.

Quando segurar riscos a longo prazo de swaps cambiais são usados que são uma combinação de operações a prazo imediatos e local de caixa. Essencialmente, uma associação opondo-se à conversão de operações de câmbio para o mesmo valor com diferentes datas de valor. Esta cobertura de riscos em moeda estrangeira é particularmente útil para os bancos, como resultado da descoberta não formada posição cambial, como o mesmo volume de passivos bancários e créditos em moeda estrangeira. O resultado é que os swaps permitem compartilhar os riscos para os participantes do mercado financeiro, pagando, assim, os efeitos mais adversos.

O uso de tais transações devem ser quando na conclusão de longo prazo contratos a prazo existem dificuldades devido ao medo do banco que a outra parte do contrato não cumprir com seus termos antes do termo do contrato.

Cobertura de risco cambial: variedades de swap

O primeiro tipo é semelhante ao contador crédito registro quando os bancos emprestam denominados em várias moedas com empréstimos aproximados ou os mesmos vencimentos.

De acordo com uma segunda concretização dos dois bancos é um acordo para a venda ou compra de moeda estrangeira a taxa spot. A operação é levada a cabo no futuro, ou dentro de um prazo predeterminado.

Note-se que a cobertura dos riscos cambiais no caso do esquema de bem-construído não só irá proteger a sua empresa, mas também a longo prazo irá proporcionar um lucro adicional.